Wenn Sie "es kommt darauf an" geantwortet haben, sind Sie auf dem richtigen Weg. Schlussendlich geht es darum, ob man regelmässige Auszahlungen (ohne eigene Aktion) bevorzugt, oder auf langfristige Kursgewinne setzt. . Sind das die gleichen 90%, die auch der von Dir genannte Kirchert berechnet hat? Sie blenden die Tatsache aus, dass Aktiengewinne immer aus Kurssteigerungen und Dividenden bestehen. Ich gehe damit sehr verantwortungsvoll um und empfehle nur Dienstleistungen und Produkte, die ich selbst nutze und die ich mir selbst empfehlen würde.**. Es spielt keine Rolle mehr, ob es sich um einen inländischen oder ausländischen Fonds handelt oder ob der Fonds Dividenden ausschüttet oder die Gewinne reinvestiert. Kursinformationen von SIX Financial Information Deutschland GmbH. Man kann die Aktien nicht dann kaufen, wenn sie günstig sind. Ich kaufe Aktien wegen der Dividenden. Das wirklich keiner Lust hat darauf zu antworten. Ein Unterschied ist sicherlich, dass Dividenden eher die vergangenen und augenblicklichen Gewinne eines Unternehmens abbilden, während in Aktienkursen auch die (mit Unsicherheit behafteten) Gewinnerwartungen der Zukunft mit eingepreist sind. 90% klingt ja irgendwie gewichtig, aber ist diese Zahl auch nur im geringsten überraschend oder gar ein Gütekriterium für Dividenden? Es zählen Messeauftritte und Zahlen, Zahlen, Zahlen. verkaufe 4 % der Anteile. aDepot: 9.000 EUR brutto als Ausschuettungen ergibt 9.000€ brutto – 2.374€ KESt = 6.626€ netto bleiben zum Konsum. Ich bin dagegen ein alter Investor, der 1984 seine ersten Aktien gekauft hat und wo es simpel keine ETFs gab. vorzugehen. Ein Blick in die Praxis (Holzmeier-Tabelle) zeigt allerdings: Die ETFs schaffen es ziemlich gut, ihren Index sehr nah zu tracken, teils sogar mit negativer (d.h. oberhalb des Index liegenden) Trackingdifferenz. die grosse Mehrzahl hier?) Für die bei einem ETF-Depot vergleichbaren Fixkosten kann ich des öfteren einkaufen…. Mache ja Buy & Hold und kein Trading. Die 3 Sparpläne sind eher eine Trotzreaktion auf den Renteneintritt: „noch mal voll aufs Gas treten“ (um die Erträge zu steigern). Das kann ich bei Dividenden auch nicht, aber die Erfahrungswerte zeigen, das Dividenden im ganzen wesentlich weniger volatil sind.
Wahrscheinlich bist du irgendwann mal zu der Überzeugung gelangt, dass Dividenden besser seien als Anteilsverkäufe.
Wenn ich ein Mietshaus in guter Lage kaufe und der Immobilienmarkt boomt, bekomme ich beim Verkauf mehr, als wenn die Nachfrage nach Immobilien gerade niedriger ist. Durch die Aussschüttung der Gewinne erkaufst Du Dir Liquidität und büßt dabei ein wenig in der Rentabilität ein, da bei der Wiederanlage Transaktionskosten anfallen. https://stefansboersenblog.com/2016/03/19/dividenden-fluch-oder-segen/ Hätte das exakt gleiche Unternehmen aber die Dividende nicht gezahlt, dann wäre der Kurs an diesem Tag um 4.000 € gestiegen. Ein weiterer – ggf. Und spiegelt der Aktienkurs nicht in der Regel eine gewisse, erwartete Zukunft wider? Hallo, absolut richtige Sichtweise Sascha. Dazu kommt die Dividende von 2 % (Achtung! Mein Einwand gegenüber Dividenden-Strategien ist ja: Warum sollte ich (als breit streuender Investor) auf die Gewinne der Wachstums-Unternehmen verzichten? „Nehmen wir dagegen Unternehmen, die es lange auf dem Markt gibt mit vielen langjährig etablierten Marken und nicht so schnellen Wachstum, dafür jährlich steigenden Dividenden und/oder Aktienrückkaufprogrammen.
Auch Transaktionskosten, obwohl die als Langfristanleger weitaus vernachlässigbarer sind ggü. Wenn du eine korrekte Rechnung aufstellst und nicht schummelst, dann wird – egal ob Dividenden oder Anteilsverkäufe – dabei am Ende (vor Steuern) IMMER die exakt gleiche Zahl herauskommen. Heute zahlt jeder Anleger 25 % bei Dividenden oder Veräußerungsgewinnen. In die gleiche Kategorie der Zahlenspielerei fällt für mich die „persönliche Dividendenrendite“ Der Preis (Buchwert) haengt immer von Angebot und Nachfrage ab. Hier sind die Beitragsbegrenzungen für 2018 für jede Kontoart: Ob Sie eine IRA oder einen von einem Arbeitgeber finanzierten Plan verwenden (401 (k), 403 (b) oder 457), hängt von Ihren persönlichen Vorlieben ab. Du hast tatsächlich Recht: Ich habe in meinem Artikel zwei unterschiedliche Kritikpunkte vermischt: Die Investition in Einzelaktien und den „Selbstbetrug“ bei der Dividenden-Strategie. Als Frugalist fühle ich mich auch, und lese hier vieles, dem ich vollständig zustimme. Das gilt für Finanzen aber auch für viele andere Dinge im Leben. ETFs. Zusätzlich kämen dann noch mal Transaktionskosten dazu, wo nicht so genau abgeschätzt werden kann wie hoch diese sind. 10 jahre gespart. vor der Veröffentlichung zu prüfen. Die Steuerreform und AHV-Finanzierung (STAF), die per 1. Seit dem Jahr 2009 gilt in Deutschland die Kapitalertragsteuer. Setzt du ausschließlich auf „etablierte (Value-) Unternehmen“, entgehen dir diese Gewinne.
Bei 100 Jahren liegt der Anteil der Dividenden (ohne Steuern und Gebühren beim reinvestieren) bei über 90 % der gesamten Rendite, ein gewisser Herr Kirchert hat das mal sehr schön ausgearbeitet. Im Aktienhandel betrifft das in erster Linie Dividenden-Erträge und realisierte Kursgewinne nach dem Verkauf einer Aktie. Wenn ich jedes Jahr Anteile verkaufe, habe ich Iwann keine mehr und somit auch kein Einkommen mehr. Ein günstiger Preis und damit ein höherer Anteil am Unternehmen für den gleichen Kaufpreis erhöht aber auch den Total-Return.
Man darf das nicht unterschätzen: Langjährig – immer unter der Voraussetzung eines funktionierenden Geschäftsmodells – sind das die besten Unternehmen. Nach der Einführung der Abgeltungsteuer fiel die einjährige Spekulationsfrist für neu erworbene Wertpapiere - Kursgewinne sind seit Anfang 2009 zeitlich unbegrenzt steuerpflichtig. Offenbar haben sie das im September 2019 getan (üblicherweise gibt es da eine special dividend im Sommer und im Dezember, ähnlich wie im österreichischen Pensionssystem – „Urlaubsgeld“ und „Weihnachtsgeld“, quasi…), hier steht eindeutig: „Anteils-Verkauf oder Dividende? Somit erhalten Sie eigentlich nur einen Steueraufschub. Sollte ich einen Teil oder mein ganzes Vermögen vererben (z. Wer seine Zinsen und Dividenden hierzulande bezieht, muss sich um die korrekte Versteuerung keine Sorgen machen. Nicht qualifizierte Dividenden, die als ordentliches Einkommen behandelt werden, können bis zu 37% besteuert werden. Am Prinzip ändert sich ja nichts. Es ist halt nur wichtig, dass alle Vor- und Nachteile verstanden und bei der Abwägung berücksichtigt wurden. Günstige Hobbys, die mich nichts vermissen lassen, https://frugalisten.de/die-dividenden-strategie-der-grosse-selbstbetrug/#comment-556, https://stefansboersenblog.com/2016/03/19/dividenden-fluch-oder-segen/, https://stefansboersenblog.com/2016/07/05/von-kuehen-und-kleinanlegern/, http://www.langfristig-anlegen.de/die-persoenliche-dividendenrendite-als-langfristiger-renditekick/, http://www.boerse.de/geldanlage/Dividenden-Die-persoenliche-Rendite-ist-wichtig-/7383429, Das Lesen der Anderen: Juli 2016 – Der Teilzeitinvestor, http://konservative-aktien.com/sind-dividenden-die-neuen-zinsen/, https://www.zinsen-berechnen.de/fondsrechner.php?paramid=mcta9zrf59, http://www.etf.com/sections/index-investor-corner/swedroe-irrelevance-dividends?nopaging=1, https://frugalisten.de/von-den-zinsen-leben-entnahmestrategien/, https://frugalisten.de/die-dividenden-strategie-der-grosse-selbstbetrug/#comment-527, https://finanzrocker.net/gewinne-oder-verluste-interessieren-mich-nicht-interview-mit-alexander-von-rente-mit-dividende-3/#comment-9121, https://freiheitsmaschine.com/2018/04/26/investmentsteuerreformgesetz-2018-kapitalertragsteuer-guenstigerpruegung-steuer-deutschland/, https://www.youtube.com/watch?v=SGzgbPAzN38, https://dividendenfluss.de/meine-dividendenstrategie/, https://frugalisten.de/jahresbericht-2018-teilzeitwoche-medienboom-sechsstelliges-vermoegen/, https://zendepot.de/den-richtigen-etf-finden-ein-job-fuer-sisyphos/, https://www.finanzwesir.com/blog/thesaurierend-detail, https://der-privatier.com/top-oder-flop-folge-38-dividenden-teil-2/#comment-21584, (Fast) kostenlos ETFs kaufen mit dem OnVista Freebuy-Depot, Windeln, Elterngeld & Co – Unsere Baby-Ausgaben im ersten Jahr, Steuern auf Kapitalerträge und wie man sie minimiert – Entnahmestrategien (Teil 7), Sommerbericht 2020 – Rasenmäher und Segelboot. Den v Weiterlesen. Ich bin halt von der alten Schule und beschaeftige mich mit den Unternehmen in welche ich investieren moechte. von den Gebühren bei Dividendenauszahlungen habe ich bisher auch noch nichts mitbekommen. Ich glaube Micha weiß darüber mehr als ich, vielleicht meldet er sich ja hier noch einmal zu Wort . Figure 2 illustrates this point by looking back at the S&P500 returns since 1940. Immobilienkauf, worauf sollten Sie achten? ... keine Steuer auf Spekulationsgewinne anfällt, sodass Kursgewinne steuerfrei vereinnahmt . Als Anteilsverkäufer muss ich nun entweder meine Entnahme auf 2.400 € reduzieren (wenn ich bei den 4 % bleiben will) oder meine Entnahmerate auf 6,66 % erhöhen (wenn ich weiterhin 4.000 € Einkommen erzielen möchte). Das deckt auch Trades an Nasdaq/NYSE, wo flat 15€ fällig werden. Das macht, bei entsprechender breiter Streuung, das erzielte passive Einkommen viel planbarer, ohne das Risiko bei längeren Bärenmärkten oder sogar längeren Nettoseitwärtsbewegungen zu stark das unterliegende Kapital zu verzehren.
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